Nel saggio scritto nel 2011 dal premio Nobel Daniel Kahneman, “Pensieri lenti e veloci”, lo psicologo israeliano, premio Nobel per l’economia nel 2002, afferma che le previsioni degli “Esperti” hanno probabilità di realizzarsi pari a quelle di un gruppo di scimmie che schiacciasse dei pulsanti a caso.

Sempre Kahneman ha ampiamente dimostrato come i grandi successi aziendali di brand famosi (da Google a scendere), additati da molti autori quale esempio di strategie eccezionali che hanno condotto a risultati strabilianti, in realtà siano, né più né meno, il frutto di un inanellarsi di eventi fortuiti e non prevedibili.

Se affidarsi al parere di sedicenti esperti è quindi un terno al lotto, ed il caso governa così tanti eventi della nostra vita, cosa possiamo fare per gestire i nostri risparmi e il nostro patrimonio? Sembra che l’unica strategia utile alla quale possiamo affidarci sia avere una corretta pianificazione finanziaria, non focalizzata su eventi esogeni e per i quali non abbiamo possibilità di controllo. La pianificazione è fondamentale negli investimenti poiché fornisce una roadmap chiara per raggiungere gli obiettivi finanziari a breve e lungo termine.

Una solida pianificazione aiuta quindi a:

1.      Definire obiettivi: chiarire le mete finanziarie, come l'acquisto di una casa, l'istruzione dei figli o la pensione, consentendo di sviluppare strategie mirate.

2. Gestire i rischi: identificare e valutare i rischi, permettendo di implementare misure per mitigarli, come la diversificazione del portafoglio.

3. Ottimizzare le risorse: assicurarsi che il denaro sia investito in modo efficiente, massimizzando i rendimenti e minimizzando i costi e le perdite potenziali.

4. Monitorare i progressi: valutare periodicamente i progressi verso gli obiettivi, apportando eventuali aggiustamenti necessari.

Una pianificazione finanziaria ben strutturata è quindi essenziale per prendere decisioni informate, mantenere la disciplina e aumentare le probabilità di successo negli investimenti.