Se doveste scegliere un consulente per investire i vostri risparmi, a chi vi rivolgereste? Ad un'astrologa, ad un affermato economista o a una bambina di quattro anni? Non è una barzelletta, ma una cosa realmente accaduta.

Lo psicologo sociale Richard Wiseman compì nel 2007 un esperimento. Lo sperimentatore affidò a ciascuno dei tre soggetti sopra citati un portafoglio virtuale di 5.000 sterline da investire sul mercato azionario a proprio discrezione. Dopo un anno sarebbe stato ricalcolato il saldo per valutare chi avesse attuato le migliori strategie di investimento.

L'economista compì quindi una approfondita analisi dei mercati e decise di investire su alcune società di telecomunicazioni.

L'astrologa, dopo aver scrupolosamente esaminato la data di fondazione di tutte le società quotate in borsa, scelse quelle nate sotto i migliori auspici e sospinte da un buon vento planetario, affidando così alla magia delle congiunture astrali il portafoglio assegnatole.

La bambina di quattro anni, di nome Tia, optò per un metodo decisamente più empirico: pescò i nomi delle aziende su cui investire da una pioggia di bigliettini rilasciata su di lei dallo spericolato psicologo Wiseman, appollaiato in equilibrio precario su una scala di quasi due metri, situata nell'atrio di marmo della Barclay's Stockbrokers, una delle maggiori società di investimento inglesi.

Se siete delle persone serie con un briciolo di razionalità, immagino che come tutti gli investitori aveste affidato il vostro capitale all'economista, che con la sua formazione specifica e l'esperienza professionale maturata sul campo saprebbe consigliarvi con cognizione di causa.

Sicuramente vi sentireste più in buone mani che affidarvi all'astrologa, le cui strampalate teorie sulle congiunture astrali rischierebbero di ridurvi a dormire sotto le stelle (letteralmente).

Ma mai metteresti i vostri sudati risparmi nelle mani di una giovane consulente che ha da poco imparato a contare fino a 10 e che preferisce le caramelle alle stock options.

Tuttavia, questa razionale strategia di investimento vi costerebbe molto cara. Infatti a fine anno, quando furono ricalcolati i valori dei tre portafogli, quello dell'economista registrò una perdita di ben il 46,2% del capitale iniziale ("Fu una pessima annata per i mercati mondiali" si giustificò mortificato l'economista).

L'astrologa con i suoi improbabili vaneggiamenti se l'era cavata decisamente meglio, perdendo solo il 6,2%.

Infine, incredibile ma vero, spettò alla piccola Tia la palma di miglior consulente dell'anno: fu infatti l'unica a far fruttare il proprio capitale di ben il 5,8%. Niente male.

In conclusione, affidarsi alle previsioni degli economisti per orientare le proprie scelte finanziarie equivale, spesso, a interrogare un oracolo antico: suggestivo, talvolta affascinante, ma privo di reale affidabilità. Il vero valore di un consulente finanziario non risiede nella capacità di anticipare i mercati – impresa che, per natura, sfugge a ogni controllo umano – bensì nell'accompagnare il cliente con metodo, disciplina e visione strategica. Un consulente è una guida, non un indovino: costruisce insieme al cliente percorsi robusti, pensati per resistere alle incertezze e per cogliere, con lucidità e serenità, le opportunità che il futuro saprà offrire.